Planovi čeških dužnosnika, koji predsjedaju razgovorima među vladama EU-a o predloženom zakonu, predstavljali bi posljednji čavao u lijes za anonimna sredstva plaćanja nakon strogih novih pravila dogovorenih tijekom ljeta.
„Kreditnim institucijama, financijskim institucijama i pružateljima usluga trgovanja kripto imovinom bit će zabranjeno držati kovanice koje povećavaju anonimnost“, navodi se u nacrtu zakona.
Zakon protiv pranja novca predložila je Europska komisija u srpnju 2021. kao dio paketa koji bi također zabranio velike gotovinske transakcije i stvorio novu agenciju za sprečavanje pranja novca, AMLA-u, radi provjere prakse u velikim financijskim institucijama.
Prema češkim planovima, pružatelji usluga trgovanja kripto imovinom bili bi obvezni potvrditi identitet kupaca, čak i za povremene transakcije ispod tisuću eura, kao i ispitati prirodu i svrhu poslovanja za veća plaćanja.
To bi značilo da će regulativa biti stroža nego za druge vrste tvrtki poput banaka, gdje pravila dubinske analize vrijede samo za veća plaćanja, očito zbog straha da se kripto plaćanja mogu lako razdvojiti na manje dijelove.
Pružatelji usluga kripto trgovanja koji posluju izvan EU-a trebali bi provjeriti ima li njihova druga ugovorna strana licencu i kontrolu pranja novca, a detalje oko provjera odredit će AMLA.
Napad na anonimnost
U svojim paralelnim amandmanima na prijedlog zakona, zakonodavci u Europskom parlamentu fokusirali su se na obradu prljavog novca putem metaverzuma, decentraliziranih financija i nezamjenjivih tokena (NFT-a).
Nacrt zakona moraju odobriti i Vijeće i Europski parlament da bi postao zakon. Ako se to dogodi, to bi bio posljednji u cijelom nizu regulatornih napada na online anonimnost.
Anonimnost, smatraju regulatori, ima svoju svrhu, no ujedno se može koristiti za prikrivanje kriminalnih sredstava, kršenje sankcija ili prikupljanje novca za teroriste.
Podsjetimo, u kolovozu je Ministarstvo financija SAD-a uvelo sankcije alatu za privatnost Tornado Cash temeljenom na Ethereumu, za koji je rečeno da se koristio za prikupljanje novca za sjevernokorejski program naoružanja. To je bio prvi put da su sankcije primijenjene protiv nekog decentraliziranog protokola.
Uredba EU-a o tržištima kripto imovine (MiCA), koja je dogovorena ali još nije na snazi, sprečava pak burze da dopuste trgovanje anonimnom kripto imovinom, osim ako nisu identificirale vlasnike.
Paralelni skup pravila o prijenosu sredstava nameće dodatne provjere svakom tko rukuje s Monerom ili Dashom.
