Coinbase, najveća američka burza kriptovaluta, morat će platiti 50 milijuna dolara kao kaznu i uložiti dodatnih 50 milijuna dolara kako bi učvrstila svoju usklađenost s financijskim propisima, kao što su praćenje transakcija i pravila poznavanja korisnika (KYC).
Odjel je naveo da je pronašao značajne propuste u Coinbaseovom programu usklađivanja koji su kršili zakon o bankama New Yorka i državne propise u vezi virtualnih valuta, prijenosa novca, nadzora transakcija i kibersigurnosti.
Prema NYDFS-u, mane u Coinbaseovom programu usklađenosti učinile su tvrtku ranjivom na kriminalno ponašanje, poput prijevara, pranja novca i aktivnosti povezanih s trgovinom narkoticima ili materijalima o seksualnom zlostavljanju djece.
„Kritično je da sve financijske institucije zaštite svoje sustave od loših aktera. Coinbase nije uspio izgraditi i održavati funkcionalni program usklađenosti koji bi mogao držati korak s njegovim rastom“, rekli su iz NYDFS-a.
Njujorška regulatorna tijela otkrila su da se način na koji se Coinbase pridržavao zahtjeva za dubinskom analizom klijenata i pravila koja se koriste za provjeru identiteta ljudi koji trguju na platformi tretiran potpuno neadekvatno.
Odjel je otkrio i da je Coinbase imao značajan zaostatak u svom sustavu za praćenje sumnjivih transakcija, koji je premašivao sto tisuća nepregledanih upozorenja do kraja 2021. Kao rezultat toga, neke transakcije nisu pregledane i do nekoliko mjeseci nakon što su se dogodile.
Regulator je ipak primijetio da je Coinbase počeo rješavati mnoga pitanja nađena u svom programu usklađenosti i da radi na reviziji svoje prakse.
